海银钞票案新发扬：实控东谈主韩宏伟被移送稽察院审查告状

　　起首：海外金融报

　　海银钞票解决有限公司（下称“海银钞票”）涉嫌罪人集资案有了新发扬。

　　上海市奉贤区东谈主民稽察院近日表露，作恶嫌疑东谈主韩宏伟、王滇等6东谈主涉嫌集资诓骗案，上海市公安局奉贤分局于2025年5月16日进取海市奉贤区东谈主民稽察院移送审查告状。

　　记者了解到，上海市公安局奉贤分局于2024年9月照章对海银钞票涉嫌罪人集资作恶立案傍观，对韩某某、韩某、王某等多名作恶嫌疑东谈主弃取刑事强制步调。记者曾梳理多份居品合同获悉，海银控股“借谈”方位金交所，销售其债权性质居品，居品底层资产囊括了地产债权、相信收益权、城投债权及交易应收账款。而这些用作居品备案的机构多数处于荒谬状况，有多家已被刊出。

　　实控东谈主被控集资诓骗已移送审查告状

　　据上海市奉贤区东谈主民稽察院近日发布的要紧案件信息，作恶嫌疑东谈主韩宏伟（海银钞票实控东谈主）、王滇等6东谈主集资诓骗案一案，上海市公安局奉贤分局于2025年5月16日向该院移送审查告状。上海市奉贤区东谈主民稽察院同期发布了被害东谈主诉讼权益义务奉告书，奉告集资诓骗案被害东谈主在审查告状阶段照章享有的诉讼权益和承担的诉讼义务。

　　海银钞票危急表露是在2023年12月13日。彼时，网传一张聊天纪录截图夸耀，由于银行方面原因，及海银钞票12月份属于固收居品岑岭付息工夫段，因此居品算帐到账工夫延伸。

　　随后，海银钞票在好意思国纳斯达克上市主体海银控股（HYW）发布公告称，公司往时分销的某些资产撑持居品存在赎回问题。这些居品的资产解决东谈主无法与计划客户终了宽限赎回公约。天然公司仅仅看成这些资产撑持居品的分销商，但客户当今条目公司偿还。

　　2024年9月11日，上海市公安局奉贤分局发布警情通报称，近期，上海市公安局奉贤分局照章对海银钞票涉嫌罪人集资作恶立案傍观，对韩某某、韩某、王某等多名作恶嫌疑东谈主弃取刑事强制步调。

　　跟着案件的侦办，海银钞票多地分公司肃肃东谈主及业务主干接踵被警方限度，其中江西24名涉案东谈主员中17东谈主已被弃取强制步调；浙江宁波、台州等地分公司遭全面查处。2024年11月7日，海银钞票法定代表东谈主巩晓丽被法院限制高猝然。警方敕令投资东谈主勾通提供行踪，以加速追赃挽损程度。

　　据上海警方通报，韩宏伟父子及20余名高管已被限度，关联企业银行账户、房产、股权等资产遭全面查封冻结。规章2025年3月初，天下登记报案投资者松懈5万东谈主，较初期增长66%，冻结境表里账户超300个，查封资产限制扩大至15亿元。跨境追赃要领同步运行，部分漂浮知交意思国的资金已被追回，泰国、新加坡查封的房产、股权估值约3.2亿元。

　　海银钞票底层资产或涉嫌杜撰

　　据悉，海银钞票关联两家上市公司，除了海银控股，还有A股上市公司上海贵酒。云尔夸耀，2021年3月，海银钞票通过其在开曼群岛注册的公司Hywin Holdings Ltd（海银控股，非注册在上海的“海银控股集团有限公司”）在纳斯达克IPO，成为第二家赴好意思上市的第三方钞票解决公司。海银控股在招股证明书中声称，其为“国内最大的房地产固定收益居品提供商”。而上海贵酒与海银控股的干系密切，上海贵酒本体限度东谈主韩啸，是海银控股实控东谈主、董事长韩宏伟（亦然海银钞票实控东谈主）之子。

　　记者此前了解到，海银钞票宽限兑付、告示“主动退出”的口舌标固收和“类固收”业务，大多年化收益率在7%—10%，投资期基本在半年以上，这些业务大多投向地产样式或是多家供应链公司的应收账款样式。在业内东谈主士看来，这类业务模式存在一定的风险。

　　有部分投资者质疑海银钞票期骗空壳公司，杜撰底层资产。一位购买了合同商定投向城投债的投资东谈主向记者提供了一段和海银系风险化解职责组职责主谈主员疏通的视频。职责主谈主员默示：“答理底层是用于城投债，可是作念成了固收居品，属于非标样式。”

　　记者梳理多份居品合同获悉，海银控股曾“借谈”方位金交所，销售其债权性质居品，居品底层资产囊括了地产债权、相信收益权、城投债权及交易应收账款，而这些用作居品备案的机构多数处于荒谬状况，有多家已被刊出。

　　另据证券时报探望发现，该公司通过22家“伪金交所”违章备案465只答理居品，总限制达716.9亿元，并期骗空壳公司构建普遍资金池。资金池所投向的底层资产相较于募资额普遍出现严重缩水，多半底层资产致使被阐述填塞是持造、杜撰，所召募的大部分资金去处不解。

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职守剪辑：张文